FX/CFD 상품에서 롤오버(Rollover) / 스왑(Swap) 비용은 포지션을 하루 이상 보유했을 때 발생하는 금융 비용(또는 수익)입니다.
1. 기본 개념
- 롤오버(Rollover): 거래일이 넘어가면서 미결제 포지션을 다음 날로 이월하는 과정.
- 스왑(Swap) 비용: 롤오버 시점에 두 통화(또는 상품)의 금리 차이, 브로커 수수료 등을 반영하여 계좌에 부과되거나 지급되는 금액.
2. 산출 원리
- 통화쌍의 금리 차이
- 예: EUR/USD 매수 포지션을 보유한다면
- 고금리 통화를 매수하고 저금리 통화를 매도하면 스왑 수익 발생.
- 반대로 저금리 매수/고금리 매도 시에는 스왑 비용이 부과.
- 브로커의 가산/차감
- 브로커마다 일정 마진을 붙여서 실제로 받거나 내는 금액은 다름.
- 상품별 특수성
- 지수(Index CFD)나 원자재(예: Gold, Oil)는 금리 차이 외에 선물 가격 구조(Contango/Backwardation) 와 보관비, 금융 비용 등이 반영.
→ EUR 금리와 USD 금리 차이에 따라 이자가 붙거나 비용이 발생.
3. 적용 시점
- 서버 마감 시간 ( GMT+2/3 기준 23:59) 에 롤오버 처리.
- 수요일(현지 시간 기준) 은 3일치 스왑이 반영됨 (주말 포함).